Росфинмониторинг предложил новый критерий для временной блокировки счетов

Если данные клиента банка частично совпадут с информацией о человеке, чьи средства подлежат заморозке, его операции приостановят на пять дней. Критерии частичного совпадения разработает Росфинмониторинг

Росфинмониторинг предложил ввести новое основание для приостановки операций по банковским счетам — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства или иное имущество подлежат заморозке.

Поправки предлагается внести в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года, проект документа опубликован на портале проектов нормативно-правовых актов.

Как пояснили РБК в Росфинмониторинге, критерии частичного совпадения будут установлены после принятия поправок, их сформируют «на основании всестороннего анализа случаев, возникающих на практике». В ведомстве отметили, что расхождения в данных должны быть минимальными, но при этом «давать основания полагать, что лицом, принимаемым на обслуживание финансовой организацией, является именно лицо, в отношении которого должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества».

Если банки выявят частичное совпадение данных на основании этих критериев, они должны будут приостановить операции клиента на пять дней и оповестить Росфинмониторинг. Если за этот срок ведомство не потребует продлить приостановку, операции должны быть проведены «при условии, что отсутствуют иные решения, ограничивающие их совершение (например, внесение сведений о клиенте в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму)».

В Росфинмониторинге сообщили, что множественные варианты установочных данных в перечнях обычно связаны с различиями в написании фамилий, имен и отчеств, связанных с транслитерацией.

Сейчас банки обязаны блокировать счета клиентов из списков Росфинмониторинга в течение суток. В перечне людей, причастных к экстремистской или террористической деятельности, находится более 15 тыс. человек, при этом около 800 из них по состоянию на 1 февраля имели сразу несколько вариантов записи своих данных, отмечают «Известия».

В мае 2020 года Росфинмониторинг направлял банкам рекомендацию квалифицировать как сомнительные операции клиентов, чьи данные практически совпадают с информацией о фигурантах черных списков. При выявлении таких транзакций участники рынка должны были информировать службу финансовой разведки, но на уровне законодательства таких требований не было.

С 1 июня 2025 года у Росфинмониторинга появились полномочия для временной блокировки операций граждан с денежными средствами в случае подозрений, что те используются для отмывания преступных доходов или финансирования экстремизма. Согласно вступившему в силу закону, такая блокировка может длиться до десяти дней, а в некоторых случаях и до 30 дней без решения суда. В Росфинмониторинге обещали избегать массовых блокировок.

Оставайтесь на связи с РБК в «Максе».